大众旗下有多少品牌中晋崩盘:340亿涉及13万人炫富引发血案
实际控制人徐勤等人在准备出境时被当场在机场截获,其余20余名核心组织在4月5日也被全部抓获。
其三,“虚实结合”类平台。不论是此前的E租宝,还是现在的国太控股或中晋资产,抑或是备受争议的金鹿财行,这些平台大多以“集团化”的形式运作,旗下多有数十家关联公司,从泛金融业务到地产、酒店等均有涉猎,筹措的资金有投入旗下实体企业,也有进入股权市场的。
事实上,自P2P或网络贷款出现以来,P2P的成长和发展一直难逃“诈骗”的阴影:
事实上,不论是之前的e租宝,还是现在的中晋资产,期间总有一些传闻相伴。大抵是向暗示这些公司平台有很强的“背景”,不论是资金抑或人脉。
(中晋资产高管社交截图)
从P2P行业的净化来看,已破获或已立案的P2P平台或公司,大多还只算中小规模的。只有当一些背景雄厚的P2P平台也被清理整治之时,才表明P2P高危季真的到来了。
据最近一份统计资料显示,截至今年3月31日,内地P2P借贷平台共4136家,正常运营1895家,占45.8%;问题平台2241家,占54.2%;其中3月有67家平台出问题,失联和网站关闭平台达44家,歇业停业平台13家。
可疑三:资本市场身影众多。中国船舶(600150,SH)2015年一季报显示,陈佳菁还位列公司第7大股东,持有417.99万股。而国太控股副董事长朱凤洲的名字则现身于中股份(600818,SH)2015年一季报第7大股东,当时,朱凤洲持有181万股。但截至2015年半年报时,陈佳菁与朱凤洲的的名字均已从前十大股东中消失。
另有知情人透露,徐勤是正准备去梵蒂冈结婚时被抓的。
其二,“崩盘”类平台。这些平台则是一些创业公司,这些公司认同P2P或网络贷款,但是,自身资金有限且平台影响力或知名度较低,为了能分羹市场,通过设置高额理财项目,一方面,希望能吸引资金进入,包括出借资金和投资者,另一方面,吸引出借人或借款人用户注册。但是,由于这些平台的项目也大多是“脱实向虚”嫌疑,即借款人从平台筹措到的资金,并非投入实体企业,也是投入股市“谋求高额回报”。
而现在言“P2P高危季已来”,恐怕还有点早。
此外,国太控股于2015年底至2016年初,连续介入了三家港股上市公司——华耐控股、中国创新投资和中国趋势。
平地一声惊雷!
百亿中晋系啊!九球天后代言的啊!超级星期六的冠名商啊!说崩塌就崩塌了!
最近,互联网金融可谓密集出事。前几天是快鹿财行资金链出事,去年是e租宝和大大集团,一个个都是涉案几百亿。
简单说,从成文到正式对外公布,期间有4个月之久。这表明,对于P2P行业的专项整治行动,起始时间应该在去年,而相关案件线索排查汇总可能更早,目前,已公开的e租宝、中晋资产等案件的可能很早就已进入有关机关的“内部排查”范围。
据了解,中晋资产的理财模式跟市面上很多“宝宝”们相似,在宣传口径上为“活期性质,利息每天进账,本金随时赎回,到账时间T+1”。
其三,标榜的高额回报率大多是“脱实向虚”。这些平台吸纳的资金,很多并未流入实体企业,而是进入股票市场,在市场行情较好或赚钱效应显著时,这个资金链条还能维系运转。但是,一旦股市出现大的波动,这种“脱实向虚”的玩法将无法。
P2P“高危季”来了?
而这次中晋按键牵涉面积远超之前,据其公布的数据,截至2016年2月10日,中晋合伙人的投资总额已突破340亿元,涉及总人次超过13万,其中60岁以上投资人就超过2万。
4月6日下午,上海市经侦总队发微博爆出重磅消息,国太控股(集团)有限公司、中晋股权投资基金管理(上海)有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等“中晋系”相关联的公司,“涉嫌非法吸收存款和非法集资诈骗犯罪”。
当泛亚集团、E租宝、鑫琦资产等P2P投资人还在辛苦之际,百亿级理财公司中晋资产倒下了。
可疑一:公司开立速度惊人。从2013年到2016年,一个名不见转的公司,利用短短三年时间,一下子设立了超120家,控股多家上市公司,其玩法也是相当高明,相当于每个月要设立3家公司。
不过,从实际情况来看,真正有国资或大企业资金入股的平台还有很多,这些平台的运作是否规范,有无涉嫌集资诈骗或非法吸收存款,可能还有待进一步观察。
可以明显看出,与众多P2P企业停止兑付而引发的危机不同的是,此番中晋资产是被经侦机关立案而“停业”,这意味着这家公司资金链尚未断裂,许多投资人的资金或能部分追回。
“中晋系”玩法:3年内急速扩张,虚实难辨
诚如前述,P2P行业在国内的发展可谓一“畸形”,从一开始就没有严格的准入门槛,使得整个行业“鱼龙混杂”或“苍蝇老虎兼有”。
在其未被立案前,大多数人是很难判断其有问题,且还可能被其规模效应所折服。但是,现在回头看,该公司的“可疑点”也不少。
那么,从E租宝、鑫琦资产,再到金鹿财行、中晋资产,P2P行业可谓风声鹤唳,因此,有观点认为, P2P行业已进入“崩盘”高危季。
据国太投资控股官网介绍,国太投资控股(集团)有限公司。前身为国太投资控股(上海)有限公司,组建于2013年,目前控股上市公司3家,非上市公司超120家。集团共设有七大事业部,分别投资交通运输、建筑、房地产、金融、批发零售、商业服务、信息技术等领域。其中在交通运输领域,集团的控股子公司具有多种通航资质,同时拥有培训、通航机场,实现了跨省多经营格局,并与东方公务航空、美国波音航空等国内外机构开展广泛合作。
现在言“P2P高危季已来”,还为时尚早
中晋财务办公地址在陆家嘴金茂大厦44层,中晋资产在陆家嘴国金中心47层、外滩金融街8号以及静安寺会德丰大厦。国太总部在陆家嘴环球中心70层。
P2P行业:跑、崩盘,只是“冰山一角”
但是,从P2P行业监管规则尚未明确,各有国资或大企业资金背景的平台数量众多,现在称“P2P已进入高危季”,可能言之尚早。
回报率上,中晋资产最早有超过15%、12%的产品,从2014年5月份开始,统一下调至10%—12%的年化收益率,基本上为10%,达到12%要求是200万元以上的投资者。
其一,起初大多数借款项目虚构;
从投资规模来看,国太控股或中晋资产等“中晋系”理财平台,应该已与此前号称“500亿规模、90万人参与”的E租宝相当。
公开资料查询可知,国太投资控股旗下确实有数十家公司,所涉领域基本与国太投资控股官网一致。
在过去几年间,P2P或网络贷款一直在经历“跑”、“崩盘”及“查处”。这里面明显分为三个阶段或三类群体:
首先,“跑”类平台。大多数是披着“P2P”或“网络贷款”外衣的诈骗平台,很多已破获的案件表明,这些平台从一开始就是以“行骗”为目的建立的,这些平台实际所涉资金大概在百万左右;
只不过,就e租宝或中晋资产而言,它们可能还远称不上P2P行业中的“大老虎”。值得注意的是,成文于2015年10月19日的《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国发〔2015〕59号),2016年2月4日才在中国网公开。
与众多的P2P公司一样,除了夸耀其庞大的公司实力之外,中晋资产在宣传上亦下了本钱,九球天后潘晓婷是中晋资产的代言人,冠名上海当红节目《相约星期六》。
与之前几个出事平台有所不同的是,中晋的这次“出事”显得十分突兀。出事前一天,投资人还能正常提现,而中晋在业内人士之间的口碑也不差,虽然资金链紧张了一段时间,但没有公开爆出兑付危机,也从来没听到跑的风声。
其二,同质化平台“批量”涌现。尤其在是所谓晓风、迪蒙等第三方网贷系统的助推下,只需很少的钱就可以搭一个网贷或P2P网站;
买这些理财产品的大多是老人家,一辈子吃穿都舍不得,就指着这点棺材本度日,为了多赚点利息却连本金都亏掉了...
相信这也是国太控股实际控制人欲离境被抓获的原因,也是国太控股众多高管及关联公司“一锅端”的原因。
如果说,2015年之前,相继破获的与“P2P或网络贷款”相关的“集资诈骗或非法吸收存款案件”属于“拍苍蝇”的话,那么,自e租宝、中晋资产等案件以来,P2P行业的整治算是进入“打老虎”阶段。
据中晋资产原业务人员的介绍,中晋资产是国太控股集团旗下子公司。国太集团旗下有34家实体企业在徐汇漕河泾。除了实体企业,中晋1824旗下有三大金融品牌,中晋财务、中晋资产、中晋基金。
平地一声惊雷!当泛亚集团、E租宝、鑫琦资产等P2P投资人还在辛苦之际,百亿级理财公司中晋资产倒下了。4月6日下午,上海市经侦总队发微博爆出重磅消息,国太控股(集团)有限公司、中晋股权投资基金管理(上海)有限公司、上海中晋一期股权投资基金有限公司等“中晋系”相关联的公司,“涉嫌非法吸收存款和非法集资诈骗犯罪”。实际控制人徐勤等人在准备出境时被当场在机场截获,其余20余名核心组织在4月5日也被全部抓获。另有知情人透露,徐勤是正准备去梵蒂冈结婚...
可疑二:高管多是貌性。从披露的信息看,该公司令人可疑或不解的地方还有,其几十名高管团队中,有很多年龄不高的女性,比如国泰控股董事长陈佳菁年仅29岁,国太控股总裁助理姜琳璘年仅31岁,而中晋资产旗下很多负责人也都是“年轻貌美”的女性。