前海构建“五位一体”金融风险防控体系

　　南方网讯 截至今年9月，深圳在中国证券投资基金业协会（下称“中基协”）登记备案的私募基金有4571家，约占全国的20%，仅次于上海，位居全国第二。其中，在前海登记的私募基金管理人数量占到了深圳的七成以上，管理规模超万亿元。日前，在深圳市前海深港基金小镇主办的2019大湾区私募发展及规范论坛上，前海地方金融监管局副局长黄燕晶呼吁将前海打造成为全国财富管理中心和私募行业发展的新标杆。

　　我国逾1.5万家私募机构因经营异常被注销

　　黄燕晶说，近年来，随着基金、私募基金的行业监管、自律规则等制度体系不断健全和完善，私募基金行业的社会影响力逐步提升，整体实力明显增强。但与此同时，由于私募行业不涉行政许可、没有牌照管理，导致当下业内某些机构在合规、诚信和职业发展等方面存在严重的缺陷和明显不足。

　　“今年以来，深圳涉及私募非法集资、挪用基金财产等严重违法犯罪行为、被立案的数量明显上升，部分私募机构存在违规开展资金池业务，公开宣传、推介向非合规投资者募集资金等行为。”黄燕晶说，私募行业最需要依靠诚信和自律，以及建立行业规则。

　　中基协私募部统计及风险监测组则通过数据解读了私募基金监管的现状：截至2019年6月，协会累计注销1.51万家无真实持续展业能力及经营异常机构，公告疑似失联机构776家。而私募基金管理人异常公示目前主要包括三种情形：一是未按时通过“资产管理业务综合报送平台”履行季度更新义务累计达2次；二是未按时通过“资产管理业务综合报送平台”提交管理人年度经审计财务报告；三是未按时通过私募基金信息披露备份系统备份私募证券投资基金2018年第三季度及以后各期季报和年报、私募股权（含创业）投资基金2018年及以后各期半年报和年报等信息披露报告累计达2次。

　　“截至2019年10月底，中基协存续登记私募基金管理人数量24404家，存续备案私募基金80650只，已管理基金规模接近14万亿元。”中基协私募管理部总监董煜韬说，下一步将以防范利益冲突为核心，落实“信义义务，反欺诈，促进资本形成”为主要目标。

　　前8月前海金融业税收增长贡献率达103%

　　作为深圳私募机构集聚区域，黄燕晶表示，前海在资本市场的改革，推动了包括基金在内的金融产品互联互通，已成为国内私募基金市场最活跃的地区之一。最新数据显示，截至2019年10月底，中基协登记备案的前海私募机构数量达3254家，规模达10022亿元。

　　因此，前海也在打造金融安全示范区和财富管理的诚信高地。一方面通过加强科技防控、相互合作、跨部门联动、属地联防和第三方协同，构成了“五位一体”的金融风险防控体系，严厉打击各种资金犯罪行为；另一方面，通过完善信用机制，强调坚持契约精神，培育规范、诚信、自律的私募基金发展环境，引领了私募行业自律规范和创新发展。

　　据其透露，前海地方金融监管局已与深圳证监局共同建立了深圳私募基金信息服务平台，建立统一的信息报送标准，完整覆盖了募、投、管、退各个环节，运用科技手段实现市场准入，事中、事后全流程防控风险，规范行业发展。

　　前海管理局介绍，作为国家金融业对外开放试验示范窗口，前海在国务院及部委出台支持前海金融创新72条政策的基础上，已率先在全国推动实现跨境人民币贷款、跨境双向发债、跨境双向股权投资、跨境双向资金池和跨境资产转让等“五个跨境”。国家外汇管理局批复同意前海率先开展资本项目收入支付审核便利化试点，更是成为我国资本项目扩大开放的里程碑事件。港交所前海联合交易中心、汇丰前海证券、东亚前海证券、招联消费金融公司、恒生前海基金公司等正式开业，则意味着CEPA框架下金融业对港澳地区开放措施在前海全面落地。

　　“除了传统的银行、证券、保险业外，前海目前还集聚了大量的创新型金融机构，如小额贷款公司、商业保理公司、融资租赁公司、股权投资公司、要素交易平台等创新型金融主体等。目前，中央下放地方监管的‘7+4’类金融机构，前海的数量占全市七成以上，其中商业保理公司占全国3/4，融资租赁公司占全国1/4，初步形成业态丰富、功能完备的区域金融生态圈。”前海地方金融监管局黎攀主任说。

　　截至2019年8月，前海蛇口自贸片区持牌金融企业244家，其中前海片区持牌金融机构注册企业196家，商业保理、融资租赁等金融相关服务机构5万余家，前海已成为全国最大的新金融、类金融机构集聚地。今年1-8月，前海片区金融业实现税收183.45亿元，增长24%，对前海税收增长贡献率和拉动点数分别为103.0%和12.4个百分点。

　　南方日报记者 张玮