跨境互联网券商信息安全遭质疑 律师详解个人信息跨境问题

跨境互联网券商信息安全遭质疑 律师详解个人信息跨境问题聂和平 梁冀10月14日，人民网发文质疑富途证券、老虎证券等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法合规等方面存在风险。文内提到，富途控股及老虎证券均已经完成赴美上市，在

梁冀10月14日，人民网发文质疑富途证券、老虎证券等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法合规等方面存在风险。文内提到，富途控股及老虎证券均已经完成赴美上市，在《中华人民共和国个人信息保护法》（下称《个人信息保护法》）明确了个人信息跨境提供规则的背景下，内地公民的个人信息出境问题或将成为提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的互联网券商将要面临的新考验。

当日，两家跨境互联网券商的股价下跌，成交量放大。其中，富途控股（FUTU）股价大跌12.41%，成交量则从近期300万至400万区间涨至2300.05万；老虎证券（TIGR）股价也大跌21.19%，成交量更由近期500万左右涨至4305.24万。

两跨境互联网券商回应

人民网发文称，早在2019年7月，受中央网信办、工信部、公安部和市场监管总局四部门委托，由全国信息安全标准化技术委员会、中国消费者协会、中国互联网协会和中国网络空间安全协会成立的APP违法违规收集使用个人信息专项治理工作组就发布通知，评估发现包括老虎证券、富途牛牛等APP在个人信息收集使用方面存在问题且未公开有效联系方式，并被要求整改。

《个人信息保护法》自2021年11月1日起施行。文内援引律师观点称：个人信息保护法的出台，对境内投资者数据跨境传输及使用提出了更高的合规性要求。首先是明确了个人信息可跨境提供的法定要求，包括通过国家网信部门组织的安全评估、经专业机构认证、订立标准合同、按照我国缔结或参加的国际条约和协定等条件满足其一；其次是明确了向投资者本人告知及取得其同意的规则；最后在监管层面，新法明确了监管部门对于境外的组织、个人存在个人信息处理的违法行为的，可以采取将其列入负面名单，限制或者禁止向其提供个人信息的监管措施。因此，跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险。

10月14日晚间，富途证券与老虎证券发布声明，表示始终积极配合监管，持续做好用户信息安全工作。

富途证券工作人员向表示，富途始终积极配合监管的规定，就2019年7月 APP专项治理工作组提出的整改意见，富途于第一时间和整改小组取得联系，并已经于2019年8月2日按照监管要求完成所有整改工作。富途亦一直保持定期自审自查工作，主动与监管部门保持沟通，加强对个人信息安全相关管理要求的专业度学习，不断提升对个人信息安全保护的意识和能力。同时，富途也聘请了外部专业的安全团队，定期且持续提供安全检测报告，主动优化系统并加强风险防范能力。就《个人信息保护法》等国内数据合规领域的立法，富途内部一直组织相关专业人员在跟进立法动态，在公司内部持续组织研究和学习，并安排相关团队进行了自查优化。

梁冀10月14日，人民网发文质疑富途证券、老虎证券等跨境互联网券商在用户信息安全以及合法合规等方面存在风险。文内提到，富途控股及老虎证券均已经完成赴美上市，在《中华人民共和国个人信息保护法》（下称《个人信息保护法》）明确了个人信息跨境提供规则的背景下，内地公民的个人信息出境问题或将成为提供美股、港股等全球主要市场股票交易服务的互联网券商将要面临的新考验。

当日，两家跨境互联网券商的股价下跌，成交量放大。其中，富途控股（FUTU）股价大跌12.41%，成交量则从近期300万至400万区间涨至2300.05万；老虎证券（TIGR）股价也大跌21.19%，成交量更由近期500万左右涨至4305.24万。

两跨境互联网券商回应

人民网发文称，早在2019年7月，受中央网信办、工信部、公安部和市场监管总局四部门委托，由全国信息安全标准化技术委员会、中国消费者协会、中国互联网协会和中国网络空间安全协会成立的APP违法违规收集使用个人信息专项治理工作组就发布通知，评估发现包括老虎证券、富途牛牛等APP在个人信息收集使用方面存在问题且未公开有效联系方式，并被要求整改。

《个人信息保护法》自2021年11月1日起施行。文内援引律师观点称：个人信息保护法的出台，对境内投资者数据跨境传输及使用提出了更高的合规性要求。首先是明确了个人信息可跨境提供的法定要求，包括通过国家网信部门组织的安全评估、经专业机构认证、订立标准合同、按照我国缔结或参加的国际条约和协定等条件满足其一；其次是明确了向投资者本人告知及取得其同意的规则；最后在监管层面，新法明确了监管部门对于境外的组织、个人存在个人信息处理的违法行为的，可以采取将其列入负面名单，限制或者禁止向其提供个人信息的监管措施。因此，跨境互联网券商在用户信息安全以及合法化、合规化方面存在风险。

10月14日晚间，富途证券与老虎证券发布声明，表示始终积极配合监管，持续做好用户信息安全工作。

富途证券工作人员向表示，富途始终积极配合监管的规定，就2019年7月 APP专项治理工作组提出的整改意见，富途于第一时间和整改小组取得联系，并已经于2019年8月2日按照监管要求完成所有整改工作。富途亦一直保持定期自审自查工作，主动与监管部门保持沟通，加强对个人信息安全相关管理要求的专业度学习，不断提升对个人信息安全保护的意识和能力。同时，富途也聘请了外部专业的安全团队，定期且持续提供安全检测报告，主动优化系统并加强风险防范能力。就《个人信息保护法》等国内数据合规领域的立法，富途内部一直组织相关专业人员在跟进立法动态，在公司内部持续组织研究和学习，并安排相关团队进行了自查优化。

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