《6.29反欺诈试卷》

《6.29反欺诈试卷》志明与春娇2插曲,安卓地牢猎手4闪退,总裁矜持点, 6月29日，又到了全国反诈宣传日。 其实很多人会觉得自己离诈骗很远，因为生活在互联网下我们一直保持很强的警惕心，但随着个人隐私被泄露得越来越频繁，我们有可能会不自知地进入诈骗份子视

6月29日，又到了全国反诈宣传日。

其实很多人会觉得自己离诈骗很远，因为生活在互联网下我们一直保持很强的警惕心，但随着个人隐私被泄露得越来越频繁，我们有可能会不自知地进入诈骗份子视线，尤其在金融领域。

这里有一份《反诈考卷》，看看你的反欺诈能力，究竟有多高。

一、单选题 （共10题，每题5分）

01

张三看到共享单车上一则广告，只要去办理银行卡、电话卡，然后申办营业执照和对公账户，每办一套卖给别人转账就可以得到3000元奖励金。张三觉得买卖不错决定尝试，张三可能会？

A.大赚一笔，走上人生巅峰

B.实事求是

C.犯帮信罪，成为阶下囚

D.啥事也没有，做大做强

答案：C；解析：洗钱诈骗

02

李女士与丈夫感情不和，沉溺交友软件，认识了差点犯帮信罪的男子张三，张三向李女士推荐一个炒黄金期货的不知名网站，李女士将信将疑地投了两万余元，果真赚钱！李女士成功提现3万。于是，张三让李女士别错过机会，借钱投资赚大钱，李女士要求视频聊天，张三以“保持感情的神秘感”等理由推脱，你认为李女士应该怎么做？

A.谨慎投资，报警举报张三与该网站

B.放开认知，鼓动亲戚朋友一起投资、共同致富

C.大胆爱，和张三奔现

D.保守投资，取出银行卡里50%的钱投资

答案：A；解析：社交诈骗

03

被李女士举报的张三接到一个自称是公安局打来的电话，直接报出张三的身份证号，告知张三涉嫌洗钱，已经立案，请与马科长联系处理，“马科长”随即来电要求加张三微信私聊解决，张三确定自己没有洗钱行为，对方告知是银行卡信息泄露，为保证张三资金安全，给了张三一个账户，让张三把钱转到这个账户上，这时张三该怎么做。

A.打110问马科长是不是公安人员

B.将自己的资金转移到马科长提供的账户上

C.及时打电话咨询银行，有必要的话先请求冻结账户再处理

D.A和C都对

答案：D；解析：冒充公安机关诈骗

04

接完冒充公安机关电话的张三接到一个自称是券商客服打来的电话，告诉张三他们邀请股票专家分析市场走势，想加张三的微信以便邀请加入讨论群学习，跟着专家投资，以下哪种操作会让张三被骗到血本无归，想去送外卖都买不起电动车？

A.反杀核实，我就是这个公司的员工，我怎么没听说

B.询问对方专家是谁，核实专家真实性

C.这种电话接到不止一次了，果断挂

D.非常感兴趣，期待跟老师学习早日暴富

答案：D；解析：金融交易诈骗

05

“你买的快递件丢了。”刚刚接完两通电话的张三在网上购买了一本书的第二天，他接到一个电话自称是快递公司的电话，对方答应双倍赔偿，不过流程需要他从自己的账户先把钱转到他们公司账户，公司再连赔偿的钱还给他，这时张三应该怎么办？

A.怀疑赔偿流程，去官网查询物流细节

B.流程太麻烦，快递不要了

C.答应赔偿条件，并将自己钱按照提示转到该公司账户

D.要求对方赔偿，资金不足也去借

答案：A；解析：冒充快递小哥诈骗

06

已经把手机关机的张三的女朋友在她妈妈的推荐下，投资了一种虚拟货币，可买入后价格就不断下跌，指导投资的老师还不断告诉她们跌了要持续买入，再不买就买不到了，发展新的下线一起买入，结果是越买越跌，以至于张三女朋友找他借钱加仓，请问张三该怎么办？

A.自己的女朋友，贷款卖血也要找钱给她加仓

B.决定了解情况，听了他女朋友介绍后觉得不参与对不起家人

C.觉得很痛心，可是没钱只能含泪分手

D.找到项目核查具体业务，创始团队，将亏钱疑点整理好寻求警方帮助

答案：D；解析：传销诈骗

07

分手后的张三收到一条短信：尊敬的用户，你的账户存在风险已被限制，请点击链接登录申请解决风险问题，以下哪种操作方式张三绝对不能实行？

A.号码不认识，垃圾短信果断删除

B.担心账户出问题，登录官方网检查

C.点击登录这个网址检查账户

D.联系客服核实账户被限制是否属实

答案：C，解析：钓鱼诈骗

08

把手机停机的张三刚毕业，一个同学告诉他，他的哥哥所在的公司要上市了，作为内部员工，可以凭借关系拿到一些原始股份，参与就100%赚钱，多少钱都可以投资，收到同学的这个推荐后，张三应该怎么办？

A.积极入场，把钱转给同学参与投资

B.股票是合法的投资渠道，又是稳赚买卖，参与投资

C.自己先查询该公司具体业务、上市时间表，以及招股书等资料后，再决定是否参与

D.相信同学不会坑自己，拿钱给他投资

答案：C；解析：原始股诈骗

09

刚刚与同学绝交的张三听说投资虚拟货币收益极高，加入了一个社群，认识了王某，两人相熟后王某告诉张三，他通过关系获得xx项目份额，且不久后将上线美国知名交易平台，邀请张三一同“发财”，张三很是心动，将数十万积蓄转给王某请其帮忙“代投资”该项目，然而数日之后，张三发现王某已删除微信好友，投资款也打了水漂，你认为张三受骗的原因有哪些？

A.过于相信素未谋面的“网友”，并与其交心

B.存在投机心理，希望赚快钱

C.不了解风险就盲目参与投资

D.以上A、B、C都是

答案：D；解析：代投诈骗

10

心如死水的张三喜欢看电影，经常在社交媒体群里和网友讨论电影，一天一位陌生人从群里加了他，跟他聊电影投资市场，对方称近期有一部国内大牌明星领衔主演电影在筹备期，片方在筹集资金，他有内部资源拿到20%的份额，预计票房10亿，预计有5倍的汇报，这时李磊不应该？

A.查明星及其团队是否有该影片宣发

B.查电影剧本是否有备案

C.投资回报高，参与投资

D.通过朋友咨询片方

答案：C；解析：电影融资诈骗

二、判断题（共10题，每题5分）

01

2020年全国人民平均每人每天被骗不到1毛钱。

答案：正确

02

接到自称警方的陌生电话、短信、邮件时，完全信任，根据对方要求提供验证码、身份证号、账户ID等重要信息。

答案：错误

03

96110打来的电话你一定要相信，因为这是反电信网络诈骗专用号码。

答案：正确

04

中国人民银行发行的电子货币已经开始试点使用了，它叫DC/EP。

答案：正确

05

初级投资者在网上查询资料时，应该谨慎对待自称专家、分析师推荐的投资标的。

答案：正确

06

区块链技术是分布式信任网络，能够在预防性反欺诈领域发挥效用。

答案：正确

07

欧科云链集团推出的区块链安全工具叫做链上天眼。

答案：正确

08

区块链具有匿名性，加密货币被骗损失后绝对无法找回。

答案：错误

09

2021年，中国香港发生了一起电信诈骗案件，受害人被骗2.5亿港币，在这起案件中，骗子不但经常打电话给受害人，甚至还派了一名特派员上门协助转账，这种诈骗属于冒充公检法诈骗。

答案：正确

10

公安部、最高检、最高法联合发布《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见（二）》规定，收购、出售、出租他人手机卡、流量卡、物联网卡20张以上的就可以入刑。

答案：正确

能力自测

60分以下：倔强青铜，你的人身和财务急需受保护

60--80分：永恒钻石，还需要多多加强，升级打怪

80分以上：反诈王者，有能力保护身边人

注：图片来源于网络

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